嚴厲打擊使用非法買(mǎi)賣(mài)的手機號、身份證進(jìn)行注冊和實(shí)名認證，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪！

當前，我國電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪形勢嚴峻復雜，非法開(kāi)辦、販賣(mài)“銀行卡、電話(huà)卡”是此類(lèi)犯罪案件持續高發(fā)的重要根源，由此引發(fā)的危害十分嚴重。2020年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì )議決定在全國范圍內開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，采取堅決果斷的強力措施，嚴厲打擊、整治涉及非法開(kāi)辦、販賣(mài)“兩卡”（銀行卡、電話(huà)卡）的違法犯罪活動(dòng)，堅決遏制住電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢。

“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，全國各地各部門(mén)高度重視、精心組織，迅速掀起了打擊整治的高潮。2020年10月20日15時(shí)，在“國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì )議辦公室”的指揮下，全國“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展首輪集中收網(wǎng)，北京、天津、河北、湖南、廣西等29個(gè)省區市公安機關(guān)同步開(kāi)展對犯罪嫌疑人的集中抓捕，嚴厲打擊整治涉及非法開(kāi)辦、販賣(mài)“銀行卡、電話(huà)卡”的違法犯罪活動(dòng)。截至2020年10月20日20時(shí)，全國各地共抓獲涉及“兩卡”（銀行卡、電話(huà)卡）違法犯罪的嫌疑人4600余名，繳獲銀行卡、電話(huà)卡共計6.5萬(wàn)余張，首輪集中收網(wǎng)行動(dòng)取得了階段性成效。

據公安部相關(guān)負責人介紹，接下來(lái)將強化偵查打擊，重點(diǎn)打擊長(cháng)期從事非法收購、販賣(mài)“兩卡”（銀行卡、電話(huà)卡）的違法人員，依法從嚴懲處涉及“兩卡”（銀行卡、電話(huà)卡）的犯罪團伙。

對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行卡賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人以及相關(guān)組織者；假冒他人身份或者虛構代理關(guān)系開(kāi)辦銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，實(shí)施5年內暫停其“銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)”和“支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)”，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒措施。這就意味著(zhù)，這些違法失信人員不僅5年內不能開(kāi)立新戶(hù)，而且所有金融業(yè)務(wù)都得去銀行柜臺辦理，同時(shí)也不能使用手機支付（包括微信、支付寶等第三方手機移動(dòng)支付平臺）以及網(wǎng)銀、手機銀行轉賬；另外，個(gè)人征信也將受損，并向社會(huì )公開(kāi)公布，未來(lái)5年內基本告別信用卡的申請、辦理和使用以及貸款買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房。

此外，公安部也將制定出臺對出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行卡賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的違法失信人員和單位的相關(guān)懲戒措施，公開(kāi)曝光一批非法開(kāi)辦“兩卡”（銀行卡、電話(huà)卡）較多的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和行業(yè)人員。

此次，公安部門(mén)、各地公安機關(guān)在全國范圍內開(kāi)展的“斷卡”行動(dòng)，主要采取“打擊、整治、懲戒”三大舉措！

據悉，今年以來(lái)，全國各地各部門(mén)聯(lián)合深入開(kāi)展對涉及非法開(kāi)辦、販賣(mài)“兩卡”（銀行卡、電話(huà)卡）違法犯罪活動(dòng)的打擊治理工作，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件15.5萬(wàn)起，抓獲嫌疑人14.5萬(wàn)名；累計封堵涉嫌電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的域名網(wǎng)址21萬(wàn)個(gè)，攔截處置詐騙電話(huà)5100萬(wàn)余次、詐騙短信6.3億余條，成功止付凍結涉案資金1000多億元。

關(guān)于“斷卡”行動(dòng)，你需要知道的以下幾點(diǎn)：

一、為什么要在全國范圍內開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)？

此次全國“斷卡”行動(dòng)中所指的“兩卡”是：銀行卡和電話(huà)卡。銀行卡包括：銀行卡賬戶(hù)(對公賬戶(hù)和結算卡)、非銀行機構的第三方支付賬戶(hù)(例如：微信、支付寶等第三方手機移動(dòng)支付平臺)。電話(huà)卡包括：電信、移動(dòng)、聯(lián)通的手機卡；虛擬運營(yíng)商的電話(huà)卡以及物聯(lián)網(wǎng)卡。

任何一宗電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件，都離不開(kāi)信息流（通過(guò)電話(huà)、短信、網(wǎng)絡(luò )等方式對被害人進(jìn)行引誘、洗腦、欺詐）和資金流（通過(guò)銀行卡賬戶(hù)、對公賬戶(hù)、第三方支付賬戶(hù)等進(jìn)行轉賬）這兩個(gè)要素，而信息流和資金流最重要的載體就是電話(huà)卡和銀行卡?！皵嗫ㄐ袆?dòng)”即是通過(guò)嚴厲打擊整治非法開(kāi)辦、販賣(mài)“兩卡”（電話(huà)卡、銀行卡）的違法犯罪行為，從而在源頭上切斷非法開(kāi)辦、販賣(mài)“兩卡”（電話(huà)卡、銀行卡）的通道。

二、什么是“兩卡”？

此次行動(dòng)所指的“兩卡”是：銀行卡和電話(huà)卡。銀行卡包括：銀行卡賬戶(hù)(對公賬戶(hù)和結算卡)、非銀行機構的第三方支付賬戶(hù)(例如：微信、支付寶等第三方手機移動(dòng)支付平臺)。電話(huà)卡包括：電信、移動(dòng)、聯(lián)通的手機卡；虛擬運營(yíng)商的電話(huà)卡以及物聯(lián)網(wǎng)卡。

三、打擊誰(shuí)？

打擊“兩卡”（電話(huà)卡、銀行卡）買(mǎi)賣(mài)鏈條上的所有人，即“開(kāi)卡團伙、帶隊團伙、收卡團伙和販卡團伙”。

1、 開(kāi)卡團伙。自行或者經(jīng)組織前往銀行網(wǎng)點(diǎn)、通訊運營(yíng)商營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話(huà)卡的人員（即“卡農”），以及金融機構、運營(yíng)商內部利用管理漏洞大批量開(kāi)辦電話(huà)卡、銀行卡或者為開(kāi)辦電話(huà)卡、銀行卡提供便利的“內鬼”。

2、 帶隊團伙。誘騙或者組織他人開(kāi)辦電話(huà)卡、銀行卡的團伙。這類(lèi)團伙經(jīng)常以“掃村”、“掃?！钡姆绞胶鲇妻r村村民以及在校大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

3、 收卡團伙。主要是接收帶隊團伙電話(huà)卡、銀行卡的團伙，這些人又稱(chēng)“卡頭”。有些物流公司的員工也參與收卡。

4、 販卡團伙。主要是接收全國各地收卡團伙辦理的電話(huà)卡、銀行卡，并層層販賣(mài)賺取差價(jià)的團伙人員。

四、關(guān)于“斷卡”行動(dòng)，個(gè)人需要注意哪些事項？

1、注意保護個(gè)人信息安全，特別是不能出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、電話(huà)卡或購買(mǎi)他人銀行卡、電話(huà)卡以及支付賬戶(hù)（如微信、支付寶等第三方機構支付賬戶(hù)）。否則，將可能面臨5年內不能開(kāi)立新戶(hù)，而且所有金融業(yè)務(wù)都得去銀行柜臺辦理的懲戒，同時(shí)也將暫停使用手機支付（包括微信、支付寶等第三方手機移動(dòng)支付平臺）以及網(wǎng)銀、手機銀行轉賬；另外，個(gè)人征信上也會(huì )受損，留有污點(diǎn)，從而影響到個(gè)人未來(lái)5年內信用卡業(yè)務(wù)的申請、辦理和使用以及貸款買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房。

2、在面對高價(jià)收購銀行卡及電話(huà)卡行為的時(shí)候，要冷靜謹慎，經(jīng)住誘惑，果斷拒絕對方的要求。如發(fā)現對方的收購行為是用于違法犯罪，可以保留證據并及時(shí)向公安機關(guān)舉報。

3、身份證若有遺失經(jīng)歷，前期電話(huà)卡或銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢(xún)名下是否有不知情的電話(huà)卡或者銀行卡存在，以免在不知不覺(jué)當中被當做“違法犯罪嫌疑人”，從而影響個(gè)人正常生活、工作和學(xué)習。

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